ევროკავშირში ნაღდი ანგარიშსწორების მაქსიმალური ლიმიტი იქნება 10000 ევრო

ამის შესახებ ქვეყნებში ევროკავშირის საბჭოს ვებგვერდი იუწყება ევროპა ნაღდი ანგარიშსწორების ლიმიტი 10 ათასი ევრო იქნება. ამასთან, ფინანსური მონიტორინგის სუბიექტებს მოუწევთ გამოავლინონ და დაადასტურონ პირი, რომელიც პერიოდულად ახორციელებს 3-დან 10 ათას ევრომდე ოდენობის ნაღდი ოპერაციებს.

ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო ახალი პაკეტის შესახებ შეთანხმება დასრულდა იტყობინება ევროკავშირის საბჭო და ევროპარლამენტი. მიღებული ზომები მიზნად ისახავს ევროკავშირის მოქალაქეებისა და გაერთიანების ფინანსური სისტემის დაცვას ტერორისტული დაფინანსებისა და ფულის გათეთრებისგან. კანონი უკვე ოფიციალურად უნდა დაამტკიცონ ევროკავშირის წევრმა ქვეყნებმა და ევროპარლამენტმა.

ევროკავშირის მასშტაბით, ნაღდი ფულის მაქსიმალური ლიმიტი 10,000 ევროს ფარგლებშია მოსალოდნელი, რომ კრიმინალებს გაურთულდეს ბინძური ფულის გათეთრება. წევრ ქვეყნებს შესაძლებლობა ექნებათ შეამცირონ მაქსიმალური ლიმიტი. ასევე მიღწეულია წინასწარი შეთანხმება, რომ ვალდებულ პირებს მოუწევთ 3000 ევროდან 10000 ევრომდე ნაღდი ოპერაციების განმახორციელებელი პირის იდენტიფიცირება. ძვირადღირებული სავაჭრო ობიექტებს და კრიპტოვალუტის გამყიდველებს ახლა მოეთხოვებათ კლიენტების გადამოწმება. ძვირადღირებული მანქანებით, სამკაულებით, იახტებითა და კერძო თვითმფრინავებით ვაჭრობაზე რეგულაციები მკაცრდება.

2029 წლიდან ახალი კანონი ფინანსურად ძლიერ საფეხბურთო კლუბებზე გავრცელდება. მოგეხსენებათ, პროფესიონალური ფეხბურთი, მილიარდობით დოლარის ინვესტიციებით მესამე ქვეყნებიდან, განიხილება „ევროპაში ფულის გათეთრების პოტენციურ კარიბჭედ“. მაგრამ ვინაიდან სექტორი და მისი რისკები ძალიან განსხვავებულია, წევრ ქვეყნებს ექნებათ შესაძლებლობა, გააუქმონ ისინი, თუ რისკი დაბალია.

ფინანსური ინსტიტუტები, ბანკები, უძრავი ქონების სააგენტოები, აქტივების მართვის სერვისები, კაზინოები და საცალო მოვაჭრეები ითამაშებენ ცენტრალურ როლს, როგორც შუამავლები ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების საწინააღმდეგო სისტემაში.

ხელშეკრულება აფართოებს ფინანსური მონიტორინგის სუბიექტების სიას. ახალი წესები მოიცავს კრიპტო სექტორის დიდ ნაწილს, რაც აიძულებს კრიპტო აქტივების სერვისის პროვაიდერებს (CASP) ჩაატარონ სათანადო ყურადღება თავიანთ კლიენტებზე. ხელშეკრულების თანახმად, CASP-ებმა უნდა გამოიყენონ მომხმარებელთა სათანადო შესწავლის ზომები 1000 ევროს ან მეტი ტრანზაქციის განხორციელებისას. ფინანსური დაზვერვის ქვედანაყოფებს ექნებათ დაუყოვნებელი და პირდაპირი წვდომა ფინანსურ, ადმინისტრაციულ და სამართალდამცავ ინფორმაციაზე, მათ შორის:

• საგადასახადო ინფორმაცია,
• ინფორმაცია მიზნობრივი ფინანსური სანქციების შესაბამისად გაყინული სახსრებისა და სხვა აქტივების შესახებ,
• ინფორმაცია სახსრების გადარიცხვებისა და კრიპტო გადარიცხვების შესახებ,
• ინფორმაცია ეროვნული საავტომობილო ოპერაციების შესახებ სატრანსპორტო საშუალებების, თვითმფრინავების და წყლის რეესტრებში,
• საბაჟო მონაცემები,
• იარაღისა და იარაღის ეროვნული რეესტრები და მსგავსი.

ეროვნული ხელისუფლება მონიტორინგს გაუწევს ახალ წესებს და ევროპის ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო ორგანო (AMLA) კოორდინაციას გაუწევს მათ.

Source link