კვიპროსის ბანკი ხურავს რუსების ანგარიშებს: რას უნდა ველოდოთ შემდეგში

კვიპროსის უმსხვილესმა ბანკმა, კვიპროსის ბანკმა, დაიწყო შეტყობინებების გაგზავნა რუსეთიდან კლიენტების ანგარიშების დახურვის შესახებ.

ამის შესახებ პირველმა გამოაცხადა ლიმასოლში დაფუძნებული საკონსულტაციო კომპანია Main Partner Trust. გამომცემლობა მის ტელეგრამის არხზე შესაბამისი შეტყობინების ტექსტი, რომელიც ზოგიერთმა რუსმა მიიღო. მოგვიანებით ეს ინფორმაცია დაადასტურა Forbes-ის წყარო ბანკში.

ვინ დაიხურება მათი ანგარიშები?

Main Partner Trust-ის დირექტორის, ალენა სახაროვას თქმით, ბანკმა შეტყობინებების გაგზავნა გასულ კვირას დაიწყო. წერილით მომხმარებელს აცნობებს, რომ მათი ანგარიშები წერილის მიღებიდან ორ თვეში დაიხურება, რადგან მომხმარებლის მონაცემები არ შეესაბამება „იცოდე შენი კლიენტი“ პროცედურის წესებს, იუწყება გამოცემა. Forbes.

როგორც Main Partner Trust-ში განმარტავენ, ბანკისთვის „გამომწვევი“ შეიძლება იყოს რუსეთის საგადასახადო რეზიდენტობა. ამ შემთხვევაში შეშფოთების მიზეზი შეიძლება იყოს სიტუაცია, როდესაც ბანკმა დაიწყო ძალიან ხშირად მოთხოვნა კომუნალური გადასახადის შესამოწმებლად – სავარაუდოა, რომ სწორედ ასე აღმოაჩენს, რომ კლიენტი ნამდვილად ცხოვრობს კუნძულზე დიდი ხნის განმავლობაში. ასევე, ანგარიშის დახურვის მიზეზი შეიძლება იყოს შემოსავლის არსებობა რუსეთში სანქცირებული ბიზნესიდან (მაგალითად, დივიდენდები ან ხელფასები სანქცირებული კომპანიების დისტანციური თანამშრომლებისთვის), “ატიპიური” ბინადრობის ნებართვა, მაგალითად, ტიპი “F” ან “ვიზიტორი”. მათ შორის ეს შეშფოთება ვინც კვიპროსში იმყოფება ციფრული მომთაბარე ვიზით.

ბანკის კლიენტი რუსულენოვან “Cyprus Chat”-ში დაწერარომ კვიპროსის ბანკის ანგარიში გამოიყენებოდა მხოლოდ კომუნალური გადასახადებისთვის. ანგარიშზე დიდი მოძრაობები არ ყოფილა, მაგრამ მან მაინც მიიღო შეტყობინება, რომ ის დახურულია. კიდევ ერთმა მომხმარებელმა გააზიარა, რომ მან დიდი ხნის განმავლობაში გახსნა ანგარიში უძრავი ქონების შესაძენად. მას არასოდეს გადაურიცხავს ფული რუსეთიდან კვიპროსში, დიდი ხანია პენსიაზე გავიდა და, მიუხედავად ამისა, ასევე მიიღო წერილი ანგარიშის დახურვის შესახებ.

მითითება: 2022 წელს აშშ-ს იუსტიციის დეპარტამენტმა შექმნა KleptoCapture ჯგუფი, რომელიც აკონტროლებს სანქციების დაცვას, რომელიც დაწესებულია რუსეთის მიერ უკრაინაში შეჭრის საპასუხოდ.
კვიპროსის ბანკი ითვლება უდიდეს კვიპროსში. გასული წლის შედეგების მიხედვით, რუსებმა (რუსეთის მოქალაქეების კუთვნილი კვიპროსის კომპანიების გამოკლებით) შვიდასი ათას ევროზე მეტი შეინახეს საბანკო დეპოზიტებში. ეს 6%-ით მეტია წინა წელთან შედარებით. კვიპროსში მცხოვრები რუსების დაახლოებით 15%-ს შეუძლია ჰქონდეს ანგარიში კვიპროსის ბანკში.

არა მხოლოდ კვიპროსის ბანკი

Forbes-ის წყარო საბანკო ბაზარზე ამბობს, რომ კვიპროსის ბანკმა ადრეც დახურა ანგარიშები რუსებისთვის. უფრო მეტიც, კლიენტების ძველი ანგარიშებიც კი, რომლებიც დიდი ხნის განმავლობაში ცხოვრობდნენ კვიპროსში, ამ პროცედურას ექვემდებარებოდა. „ზუსტად ვიცი, რომ ასეთი კლიენტები საკმაოდ ბევრია. და აქ მთავარი პრობლემა დაკავშირებულია იმასთან, რომ ისინი ხურავენ დიდი რაოდენობით კორპორატიულ ანგარიშებს, ანუ პრობლემები წარმოიქმნება არა მხოლოდ ფიზიკური, არამედ იურიდიული პირებისთვისაც“, – ამბობს Forbes-ის თანამოსაუბრე.

კვიპროსის ბანკი ითვლება უდიდეს კვიპროსში. გასული წლის ბოლოს რუსებმა (რუსეთის მოქალაქეების კუთვნილი კვიპროსის კომპანიების გამოკლებით) საბანკო დეპოზიტებში 700 000 ევროზე მეტი შეინახეთ, რაც 6%-ით მეტია, ვიდრე ერთი წლის წინათ. სახაროვას თქმით, კვიპროსში მცხოვრები რუსების დაახლოებით 15%-ს შესაძლოა ჰქონდეს ანგარიშები კვიპროსის ბანკში. თავად ბანკის სტრუქტურაში რუსების, ბელორუსების და უკრაინელების დეპოზიტების წილი კიდევ უფრო მოკრძალებულია – დაახლოებით 6%. უნდა საკრედიტო დაწესებულების წლიური ანგარიშიდან.

ბანკი ამჟამად იწვევს ოპერაციები რუსეთსა და უკრაინაში, ნათქვამია მოხსენებაში. მან უკრაინელი “ქალიშვილი” 2014 წელს ალფა ჯგუფს მიჰყიდა. 2015 წელს კვიპროსის ბანკი გაიყიდა და რუსეთის შვილობილი კომპანია Uniastrum Bank, რომელიც მოგვიანებით გახდა Orient Express Bank-ის ნაწილი. ამავდროულად, Forbes-ის წყაროს თანახმად, საბანკო ბაზარზე, ანგარიშების დახურვასთან დაკავშირებული პრობლემები აქვთ არა მხოლოდ კვიპროსის ბანკის მომხმარებლებს, არამედ მათ, ვინც ემსახურება ბერძნული საბერძნეთის ბანკისა და ალფა ბანკის განყოფილებებს.

რას უნდა ველოდოთ შემდეგში

გადაწყვეტილება რუსების ანგარიშების დახურვის შესახებ კვიპროსის ბანკში Main Trust Partner-ში დაკავშირებულია ბრიტანეთისა და ამერიკის სანქციების შიშთან. ისინი კრძალავენ საკონსულტაციო, მარკეტინგის, IT, იურიდიული, საინჟინრო მომსახურების მიწოდებას როგორც კომპანიებს, ასევე ფიზიკურ პირებს რუსეთიდან, აღნიშნავს კომპანია Telegram-ის არხის განმარტებებში. შეერთებული შტატების ბოლო სანქციები მოიცავს ზომებს, რომლებიც აჩერებენ წინა შეზღუდვების გვერდის ავლას. უახლეს პაკეტში, კვიპროსი ლიდერობდა SDN სიაში დამატებული ადამიანების რაოდენობით, რომლებიც დაეხმარნენ წარსული სანქციების გვერდის ავლით, ამიტომ კვიპროსის ბანკი ხარჯავს მნიშვნელოვანი რესურსები ყველა შეზღუდვის შესასრულებლად.

„ახლა მხოლოდ კვიპროსის ბანკმა წამოიწყო ანგარიშების დახურვის პროცედურა, მაგრამ მეორე დონის ბანკები რაღაც მომენტში მოჰყვებიან“, – ამბობს სახაროვა Main Partner Trust-იდან. ბანკი ცდილობს უსაფრთხოდ ითამაშოს და გამორიცხოს სანქციების გვერდის ავლით გამოყენება, ამბობს ანდრეი რიაბინინი, პარტნიორი, დელკრედერის ადვოკატთა ასოციაციის სანქციების პრაქტიკის ხელმძღვანელი. მისი აზრით, ეს უფრო ადვილია, ვიდრე ბევრი რესურსის დახარჯვა შესაბამისობაზე და საბოლოოდ ჯარიმის ან სხვა პრობლემების მიღებაზე. რიაბინინი დარწმუნებულია, რომ ეს არის ახსნა-განმარტებითი კამპანიის შედეგი, რომელსაც ახორციელებენ რუსებისთვის ჯერჯერობით ხელმისაწვდომ იურისდიქციებში ამერიკული და ევროპული ხელისუფლება.

კვიპროსის ბანკის შეზღუდვები დაკავშირებულია აშშ-ს ბლოკირების სანქციების ბოლო გაფართოებასთან, ეთანხმება Forward Legal-ის იურისტი ევგენი ზუბკოვი. ეს მიუთითებს, რომ ყოველი ახალი SDN სია ავრცელებს თავის მოქმედებას არა მხოლოდ სიის წევრებზე, არამედ მათთან დაკავშირებულ პირებზეც. ორივე მათგანთან ურთიერთქმედებამ შეიძლება გამოიწვიოს მეორადი სანქციები, რაც კომპანიებს ეშინიათ. „ამგვარად, SDN-სიის ყოველი ახალი გაფართოებით, სანქცირებული პირების რაოდენობა და მასთან დაკავშირებული რისკების დონე ექსპონენტურად გაიზრდება, რასაც ყოველ ჯერზე თან ახლავს თანამშრომლობაზე უარი და არსებული კონტრაქტები“, – ამბობს ზუბკოვი.

აშშ-ს ხაზინას აქვს უცხოური აქტივების კონტროლის ოფისი (OFAC), რომელიც აკონტროლებს სანქციების შესრულებას. ის ასევე ინახავს SDN სიას. ბანკისთვის მასში მოხვედრა ნიშნავს აქტივების გაყინვას შეერთებულ შტატებში და დოლარში ანგარიშსწორების აკრძალვას ნებისმიერ ამერიკულ კონტრაქტორთან. ასევე აკრძალულია ამ ბანკების ბროკერების მეშვეობით უცხოური აქციებისა და ვალუტების შეძენა. 2022 წელს აშშ-ს იუსტიციის დეპარტამენტმა შექმნა KleptoCapture ჯგუფი, რომელიც აკონტროლებს სანქციების დაცვას, რომელიც დაწესებულია რუსეთის მიერ უკრაინაში შეჭრის საპასუხოდ.

იური ფედიუკინი, Enterprise Legal Solutions-ის პარტნიორი, ეთანხმება ზუბკოვს: თუ ბანკი ან ბროკერი ვერ აღმოფხვრის სანქციების ქვეშ მყოფი ადამიანების მომსახურების რისკებს და არ სურს მაღალი საოპერაციო ხარჯების გაწევა, უფრო ადვილია უარი თქვას მომსახურებაზე.

ზუბკოვი მიიჩნევს, რომ უცხოური ბანკების მიერ რუსებთან მუშაობის შეწყვეტის შესახებ განცხადებები არაერთხელ გაჟღერდება. მიუხედავად იმისა, რომ ფედიუკინის თქმით, კვიპროსის ბანკების წინააღმდეგ რაიმე სახის სანქციების გამოყენების რამდენიმე მაგალითი არსებობს. მათგან ყველაზე აღსანიშნავია 2020 წელს 583,000 აშშ დოლარის ჯარიმა Deutsche Bank-ის ამერიკულ ფილიალზე ყირიმის სანქციების შეუსრულებლობის გამო.

Source link