ამერიკის ბანკების დომინოს გაკოტრება

როგორც ჩანს, საბანკო კრიზისი, რომელიც ბოლო დღეებში იფეთქა შეერთებულ შტატებში, ბევრად უფრო სერიოზულია, ვიდრე აქამდე ეგონათ, მას შემდეგ, რაც ამერიკის პრეზიდენტმა დ. ბაიდენმა მიმართა ამერიკელ ხალხს, ხოლო ყოფილი პრეზიდენტი დ. ტრამპი თვლის, რომ ქვეყანა არის ახალი დიდი რეცესიის ზღვარზე, უარესი ვიდრე 1929 წელს, როგორც მან განაცხადა თავის სოციალურ ქსელში Truth Social.

„იმზე დაყრდნობით, რაც ხდება ჩვენს ეკონომიკაში და ეფუძნება წინადადებებს აშშ-ს ისტორიაში ყველაზე დიდი და სულელური გადასახადების ზრდის შესახებ, ჯო ბაიდენი გახდება თანამედროვე ჰერბერტ ჰუვერი. ჩვენ გვექნება დიდი დეპრესია ბევრად უარესი, ვიდრე 1929 წელს. როგორც მტკიცებულება, ბანკებმა უკვე დაიწყეს ნგრევა“, – წერს აშშ-ის ყოფილი პრეზიდენტი დონალდ ტრამპი Truth Social-ში.

პრეზიდენტმა ჯო ბაიდენმა, თავის მხრივ, მიმართა ამერიკელ ხალხს Silicon Valley Bank-ის (SVB) უეცარი კოლაფსის შესახებ, რომელიც იყო ყველაზე დიდი ამერიკული ბანკის უკმარისობა 2008 წლის გლობალური ფინანსური კრიზისის შემდეგ და სიდიდით მეორე ამერიკის ისტორიაში და ცდილობდა დაემშვიდებინა. ამერიკული საზოგადოება.

განცხადებაში, პრეზიდენტმა თქვა, რომ ორშაბათს დილით (ნიუ-იორკის დროით) ამერიკელი ხალხისადმი მიმართვაში „შენიშნავს, თუ როგორ შევინარჩუნებთ ჯანსაღ საბანკო სისტემას ჩვენი ისტორიული ეკონომიკური აღდგენის დასაცავად“.

„შაბათ-კვირის განმავლობაში, ჩემი ხელმძღვანელობით, ხაზინის მდივანი და ეროვნული ეკონომიკური საბჭოს დირექტორი გულმოდგინედ მუშაობდნენ საბანკო მარეგულირებელებთან, რათა გადაეჭრათ პრობლემები Silicon Valley Bank-სა და Signature Bank-ში“, – თქვა აშშ-ს პრეზიდენტმა.

„მოხარული ვარ, რომ მათ იპოვეს დაუყოვნებელი გამოსავალი, რომელიც იცავს ამერიკელ მუშაკებსა და მცირე ბიზნესს და უზრუნველყოფს ჩვენს ფინანსურ სისტემას უსაფრთხოდ. გადაწყვეტილება ასევე უზრუნველყოფს, რომ გადასახადის გადამხდელის დოლარი არ ემუქრება საფრთხეს. ამერიკელ ხალხს და ამერიკელ ბიზნესს შეუძლია დარწმუნებული იყოს, რომ მათი საბანკო დეპოზიტები იქნება იქ, როცა დასჭირდებათ. მე გადაწყვეტილი ვარ პასუხისმგებლობის დაკისრებას ამ არეულობის დამნაშავეები და გავაგრძელო ჩვენი ძალისხმევა უმსხვილესი ბანკების ზედამხედველობისა და რეგულირების გასაძლიერებლად, რათა აღარ აღმოვჩნდეთ ამ პოზიციაზე.

შეგახსენებთ რომ კალიფორნიის მარეგულირებლებმა 10 მარტს დახურეს Silicon Valley Bank (SVB).. ეს იყო ყველაზე დიდი ბანკის უკმარისობა აშშ-ში 2008 წლის ფინანსური კრიზისის შემდეგ. კალიფორნიის ბანკის SVB-ის დასასრულის დასაწყისი იყო 9 მარტს 1,8 მილიარდი დოლარის ზარალის საჯარო განცხადება. ამ შეტყობინების შემდეგ ბანკის ზოგიერთმა მომხმარებელმა სასწრაფოდ გადაწყვიტა ანგარიშის დაცლა სიფრთხილის მიზნით. მეანაბრეების დარბევამ განაპირობა ის, რომ SVB-ს დარჩა 1 მილიარდი დოლარის უარყოფითი ნაშთი, რის შედეგადაც ბანკის კაპიტალიზაცია 63%-ით ჩამოინგრა. SVB იყო ამერიკული კომპანიის ნახევრის ფული სარისკო კაპიტალის ინვესტიციებით. ის მუშაობდა აშშ-ში, კანადაში, დიდ ბრიტანეთში, ევროპაში, აზიასა და ახლო აღმოსავლეთში.

SVB-ის დაშლა დაემთხვა სილვერგეიტის, კიდევ ერთი კალიფორნიის ბანკის ნებაყოფლობითი ლიკვიდაციის ამბებს. ეს იყო ერთ-ერთი უმსხვილესი კრიპტოვალუტის ბანკი შეერთებულ შტატებში, რომელიც თანამშრომლობდა Binance US-თან და Coinbase კრიპტობირჟებთან. ბანკის ხელმძღვანელობამ ლიკვიდაციის გადაწყვეტილება მიაწერა “ინდუსტრიის ბოლო ცვლილებებს და მის რეგულაციას”, მაგრამ Custodia-ს აღმასრულებელი დირექტორი კეტლინ ლონგი ამბობს, რომ Silvergate-ის ფულადი უფსკრული დეპოზიტებსა და ნაღდ ფულს შორის იყო მიზეზი.

Silvergate-ის ლიკვიდაციამ და შემდეგ SVB-ის კოლაფსმა ხელი შეუწყო ბანკის აქციების ყველაზე დიდ გაყიდვას – მათ გადაურჩნენ ყველაზე უარეს დღეს ბოლო ორი წლის განმავლობაში. KBW Bank-ის ინდექსი (გაითვალისწინებს აშშ-ს 24 ბანკის მუშაობას) დაიკლო 7%-ით – ყველაზე დიდი ვარდნა 2020 წლის ივნისის შემდეგ.

2020 წლიდან აშშ-ს ეკონომიკა „ფულით იყო გაჟღენთილი“, – თქვა HSE პროფესორმა ივან როდიონოვმა RTVI-სთან ინტერვიუში. COVID-19 პანდემიის დროს, აშშ-ს მთავრობამ გამოყო დაახლოებით 4 ტრილიონი დოლარი „ვერტმფრენის ფული“, როგორც ანტიკრიზისული დახმარება. ხოლო ამერიკულმა კომპანიებმა 2020-2021 წლებში საწარმოს კაპიტალის რეკორდული რაოდენობა შეაგროვეს. ამან გამოიწვია სილიკონ ველი ბანკის (SVB) აღზევება და დაცემა. ბუმმა ბანკს სწრაფი ზრდის საშუალება მისცა და სტარტაპების დეპოზიტები მოიზიდა. საბანკო დეპოზიტების მოცულობა მხოლოდ ბოლო 12 თვის განმავლობაში გაორმაგდა. SVB-მ ინვესტიცია მოახდინა გრძელვადიან ობლიგაციებში იმ ილუზიით, რომ აშშ-ს ფედერალური სარეზერვო (Fed) განაკვეთები სტაბილური იქნებოდა.

გაკოტრების ტალღა? აშშ-ში მოვლენები სწრაფად ვითარდება, რადგან მეორე ამერიკული ბანკი, Signature Bank, ასევე დაინგრა. ნიუ-იორკში ფინანსურმა მარეგულირებელმა კვირას გამოაცხადა, რომ შეიძინა Signature Bank. მისი მიმღები არის ფედერალური დეპოზიტების დაზღვევის კორპორაცია (FDIC). სააგენტოს ცნობით, 2022 წლის 31 დეკემბრის მდგომარეობით, Signature Bank-ს ჰქონდა $88.59 მილიარდი დანაზოგი.

აშშ-ს სახაზინო დეპარტამენტმა ორ ზემოხსენებულ მარეგულირებელთან ერთად გამოქვეყნებულ პრესრელიზში დაარწმუნა, რომ Signature Bank-ის ყველა მეანაბრე მიიღებს ფულს სრულად და “არ იქნება ზარალი გადასახადის გადამხდელებისთვის”.. თუმცა, მიუხედავად აშშ-ს სახაზინო დეპარტამენტის გარანტიისა, რაღაც არასწორედ წარიმართა.

მილიარდერმა ინვესტორმა ბილ ეკმანმა გუშინ დრამატულად გააფრთხილა თანხის გატანის უზარმაზარი ტალღა, რომელმაც შესაძლოა გადალახოს აშშ ბანკები ორშაბათს, თუ აშშ-ს ადმინისტრაცია არ მიიღებს დაუყოვნებლივ ზომებს მომდევნო რამდენიმე საათის განმავლობაში.

მთავრობას აქვს დაახლოებით 48 საათი, რათა გამოასწოროს მალე შეუქცევადი შეცდომა. დაშვებით @SVB_Financial ყველა მეანაბრის დაცვის გარეშე წარუმატებლობისთვის, მსოფლიომ გაიღვიძა, რა არის დაზღვევის გარეშე დეპოზიტი – არაუზრუნველყოფილი არალიკვიდური მოთხოვნა წარუმატებელ ბანკზე. Არდამსწრე @jpmorgan @ქალაქი ან… https://t.co/SqdkFK7Fld

— ბილ აკმანი (@BillAckman) 2023 წლის 11 მარტი

შაბათს უცნაურ ერთ აბზაციან ტვიტერში, მილიარდერმა იწინასწარმეტყველა, რომ ბანკის დაზღვევის გარეშე კლიენტები (ისინი, ვინც არ დააზღვიეს ფული) ორშაბათს გამოიქცევიან ნაღდი ფულის ამოღებაზე, თუ აშშ-ს მთავრობა არ ჩაერევა მათი სახსრების გარანტირებისთვის და „შეცდომის გამოსწორებისთანავე. რაც შეიძლება.“ რათა შეუქცევადი არ გახდეს. როგორც ჩანს, საკითხი გავრცელდა სხვა ბანკებში მას შემდეგ, რაც კალიფორნიის პირველ რესპუბლიკურმა ბანკმა გაუგზავნა ელ.წერილი თავის მომხმარებლებს, რომელშიც ნათქვამია, რომ მას გარკვეული დრო სჭირდება „თავისი უსაფრთხოებისა და სტაბილურობის ასაშენებლად, რაც აისახება ჩვენს კაპიტალის სიძლიერეზე“, ლიკვიდობაზე და ოპერაციებზე. მემორანდუმი მიეკუთვნება ჯიმ ჰერბერტს, სან-ფრანცისკოს ბანკის დამფუძნებელსა და აღმასრულებელ თავმჯდომარეს და მაიკ როფლერს, აღმასრულებელ დირექტორს და საბჭოს თავმჯდომარეს.

მაგრამ განსაკუთრებით შემაშფოთებელია ჩინეთის ოქროს ბაზრები და ამერიკული ობლიგაციების სწრაფი დივესტირება. Credit Suisse-მა გადადო ყოველწლიური ანგარიში აშშ-ს ფასიანი ქაღალდებისა და ბირჟების კომისიის (SEC) ბოლო წუთში ზარის შემდეგ, რომელმაც გააჩინა კითხვები მის წარსულ ფინანსურ ანგარიშებთან დაკავშირებით! აშშ-ს მარეგულირებლის უჩვეულო ჩარევა მორიგი დარტყმაა დიდი ხნის ტანჯული ბანკისთვის Credit Suisse, რომელიც განიცდიდა სკანდალების და წარუმატებლობის სერიას, რამაც გამოიწვია მისი აქციების ფასი დაეცა მასიური გადინების ფონზე.

Credit Suisse-მა (სიდიდით მეორე შვეიცარიულმა ბანკმა) იმ დროს განაცხადა, რომ გადაწყვიტა გადაედო წლიური ანგარიშის გამოქვეყნება. „მენეჯმენტი მიზანშეწონილად თვლის გადადოს თავისი ფინანსური ანგარიშგების გამოქვეყნება გარკვეული დროით, რათა სრულად გაიგოს მიღებული კომენტარები“, – ნათქვამია განცხადებაში და დასძინა, რომ 2022 წლის ფინანსური შედეგები „უმოქმედოა“. ჯერ უცნობია, როდის გამოქვეყნდება 2022 წლის ანგარიში.

Credit Suisse-ი 13%-ით დაეცა.
UniCredit-ის აქციები ახლა შეჩერებულია 7%-იანი ვარდნის შემდეგ
ბალთა…#CreditSuisse #უნიკრედიტი pic.twitter.com/VMrqayNf37

— DaxBulls (@DaxBulls) 2023 წლის 13 მარტი

Vontobel-ის ანალიტიკოსმა ანდრეას ვენდიტიმ თქვა, რომ განვითარება „არ აუმჯობესებს საინვესტიციო კლიმატს და არ უწყობს ხელს ნდობის აღდგენას“.

ამ აქციის ფასი რეკორდულ დაბალზეა – ეს ახლა ყიდვაა?#CreditSuisse #CS $CS $2.46https://t.co/RfuE8it3YH
დაhttps://t.co/jSYxV5o9gW https://t.co/h0W5JszH1A

— სიმდიდრის გენერატორი (@Wealth_G3n) 2023 წლის 13 მარტი

Credit Suisse-მა გააფრთხილა წელს მნიშვნელოვანი დანაკარგების შესახებ, რადგან კლიენტებმა თანხები ამოიღეს – რეკორდია – 2022 წლის ბოლო კვარტალში, რამაც გამოიწვია შვეიცარიული ბანკის ყველაზე ცუდი წლიური შესრულება გლობალური ფინანსური კრიზისის შემდეგ. ბანკმა ოქტომბერ-დეკემბრის კვარტალში 1,39 მილიარდი შვეიცარიული ფრანკის (დაახლოებით 1,5 მილიარდი ევრო) წმინდა ზარალი გამოაქვეყნა, რაც ასახავს ძლიერ ზეწოლას აქტივების მართვისა და საინვესტიციო საბანკო სექტორებზე.

დღეს Credit Suisse-ის აქციებმა 13% დაკარგა და 7%-ზე დაფიქსირდა!

Source link